来源：电商头条 

500亿级网贷平台说倒就倒！

正义或许会迟到，但从不缺席！

11月3日，一个500亿级交易额的网货平台——浙江小泰科技（下称“泰然金融”）因涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查；而在2天前，公司实际控制人已主动投案自首。

没有出事前，泰然金融怎么看都是一家360度无死角的优质公司：公司注册资本5亿，实力可谓雄厚；在公司多达几百万笔的借款中，项目逾期率和资金逾期率全部都为零，财务状况可谓良好；去年杭州市滨江区网贷办公室在经过行政核查后，平台的10项重点核查内容全部为合格，运营可谓合法合规！

所以，这样的一家蚂蚁金服看了会流泪，中国银行看了会沉默的公司，如果真的说出事就出事了，那只能是巧合！

实际上，抱着这种心态的人还真不少，正是在泰然金融“家大业大、正规合法”的暗示下，经过几年的发展，其平台用户人数高达314万人， 他们为平台创造了累计近540亿的交易额。

其中，10月份借钱最多的用户出借的金额高达1100万，接下来的是603万、599万元，还有个刚加入平台的用户一出手就出借了100万，简直是一套房子一套房子往里面扔！

为什么这些人这么舍得投资？收益高啊，投资期3个月，新手福利年化收益率可达10%，比投资基金强多了。

两周前还宣称要去美股上市

讽刺的是，就在出事前两周，泰然金融还豪情万丈地宣称：走！到纳斯达克上市去！

故事的开头是这样的：去年11月，泰然金融向美国证监会递交了招股书，股票代码为“TAI”，拟筹集资金2000万美元。

故事的剧情是这样的：中间经历了几次波折后，今年6月，泰然金融赴美上市变成了借壳上市。

2019年6月7日，美国纳斯达克上市公司IFMK发布公告称，IFMK同意向小泰科技（泰然上市主体公司）发行合计共约2.55亿股公司普通股，面值为0.0001美元。预计收购事项完成后，IFMK现有股东将保留上市公司约6%的所有权权益，而小泰科技股将拥有上市公司约94%的权益。

做跨境电商寡头？

问题是，开车得有个驾照，当医生得得有个执照，搞金融也得有金融牌照，但是潘宝锋旗下那么多公司，竟然没有一家有金融牌照，唯一一家拥有保险销售资质的公司，还于今年10月28日被注销。

除此之外，潘宝锋还身兼多职——上海交通大学安泰经济与管理学院职业导师、浙江工业大学MBA导师、外滩金融创新实验区法律研究中心研究员、浙商全国理事会主席团主席等。

潘宝锋所指的“实体”，是旗下的电商平台泰然城。这个平台的商品涵盖了美妆个护、数码家电、家居生活、全球美食、营养保健、母婴儿童，以及服饰运动等多个品类。