鞭牛士报道 加密货币从诞生起一直都是众多人讨论的热点，尤其是在加密货币最近屡创新高的情况下，各个国家纷纷很有默契的加强了相关市场的管制。

各国纷纷出手整治加密货币市场

近日，印度就在准备一项监管加密货币的法案——「2021 年加密货币和官方加密货币的监管法案」，该法案将在 11 月 29 日开始的印度议会冬季会议上提交，旨在禁止印度的所有私人加密货币，以促进印度央行（RBI）发行的官方加密货币。

巴西也考虑通过立法的形式加强私人加密货币的监管。巴西央行一直在讨论向参议院提交一项法案，旨在将以加密货币为首的数字资产作为一种投资工具开展监管工作。

西班牙国家货币市场委员会也在近期表示，加密货币作为不受监管的产品，存在一些相关的风险。

韩国金融监管部门已经开始对加密货币进行立法，这是监管机构首次将加密货币立法正式化。未来，任何通过操纵市场价格或使用未公开信息从加密货币交易中获取不当利润的人，预计将面临至少一年的监禁和至少三倍的罚款。

瑞典金融管理局指该国不断增加的加密货币开采，威胁到该国实现《巴黎气候协议书》所作出的规定目标。并同时建议整个欧洲范围禁止加密货币采矿，并建议瑞典阻止任何人创建新的加密货币开采业务，并禁止交易、投资加密货币的公司。

美联储、美国联邦存款保险公司(FDIC)和货币监理署(OCC)发布联合声明，总结了美国银行业监管机构对于加密资产相关业务的跨部门监管“政策冲刺”，并勾勒了与该产业相关的未来监管路径。

声明指出，2022年，监管机构将对银行与加密资产相关活动的合法性，做出更明确的规范要求；其中涉及的领域包括：加密资产的保管和托管服务、企业如何促进客户进行加密资产的交易、由加密资产抵押的贷款、稳定币的发行和分配以及涉及在资产负债表上持有加密资产的活动。

如何监管已经世界难题

与加密货币的优势相比，其监管也成为众多国家的技术难题。众所周知加密货币是以去中心化分布的虚拟数字代码形成，该特点就是隐秘性。想要监管首先就要把隐秘性给解决，但这个也是该产品的特点。

其次，加密货币的去中心化将给世界金融体系造成最大的困扰就是资金管控问题，也是由于其去中心化的交易，使资金的去向成为未知，很难判定该资金真实用途。这也是被黑灰产业所喜爱的原因之一。

最后，加密货币成为财富跨境与转移的最佳通道，要知道其实各国对于资产转移都有较为严格要求，尤其是资金出入境问题。欧洲各国对于资金入境也有较为严格的税务要求，所有资金入境必须缴纳相应的税费。但加密货币的出现，让很多有资金转移需求的人通过该方式随意转移资产，对各国金融有着较大的影响。

针对这些问题，各国金融监管机构也面临着较大的压力。从先后出台的监管制度上不难看出，如果不能做到有效的监管，就先把虚拟货币兑法币的业务暂停，避免风险的进一步扩大。

欧科云链化身“链上安检员”

针对加密货币的风险问题，欧科云链推出以跟踪资金在链上的流动情况——链上监控功能普遍涉及“地址监控”和“交易监控”，通过监控某些地址的动态和监控某笔交易中涉及的资金来实现动态跟踪。

基于对市面主流币种的全节点数据，通过对区块链上数据的深度分析和追踪，链上天眼收集了上亿个地址标签，推出了交易图谱、地址分析以及链上监控三大功能，将区块链链上资产与交易可以在线查询、跟踪，担任起区块链行业“链上安检员”的工作。

欧科云链认为想要监管加密货币，那就要用其矛，攻之盾。加密货币的基础是区块链技术，想要对加密货币起到监管作用，也必须用区块链技术来解决。

然后通过大数据分析，自动推算出涉及违法行为的行动状态与路径，从而做到有效的判断监管。就能轻松得到交易的可视化图谱，并借助超1亿地址标签，精准锁定加密货币的线下实体流向，彻底给加密货币加上了一道锁链。给各国政府提供针对加密货币监管的有效工具，助力于全球经济的稳固发展。